腾讯588084com澳门新濠天地联合第一财经重磅发布《2018上半年互联网金融588084com澳门新濠天地报告》

2018-08-28 16:04:33来源:威易网作者:

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8月28日,第四届互联网588084com澳门新濠天地领袖峰会(CSS2018)“金融588084com澳门新濠天地”论坛上在北京召开,来自中国人民银行科技司、中国银行保险监督管理委员会处置非法集资办公室、中国支付清算协会、深圳市金融办等监管机构、协会相关领导以及腾讯588084com澳门新濠天地代表齐聚,共同探讨如何通过科技手段提升风险控制能力,防范化解金融588084com澳门新濠天地风险,为普惠金融发展保驾护航。

基于互联网金融行业588084com澳门新濠天地态势以及监管现状,腾讯588084com澳门新濠天地联合实验室联合第一财经在论坛上重磅发布《2018上半年互联网金融588084com澳门新濠天地报告》,对互联网金融588084com澳门新濠天地风险进行详细分析,首次对外披露非法集资平台、金融理财类传销、P2P网贷违约、互联网外汇交易、不正规荐股机构五大金融588084com澳门新濠天地风险及其大数据,并为网民防范金融588084com澳门新濠天地风险提供了实用建议。

P2P网贷违约风险升高  风险平台占比达到44%

2018上半年,大量未经批准的P2P网贷机构跑路的消息不断传出,给整个投资、融资生态造成混乱。许多地区P2P网贷机构的业务规模扩张受限,加上整体金融环境收紧、去杠杆力度加大,导致平台信用违约风险进一步升高。

据媒体不完全统计,从6月19日至6月26日仅8天时间内,全国范围至少有42家平台“爆雷”,投资者开始了新一轮的投资恐慌。即便是还在正常运营的平台,也难敌行业状态低迷、规模收缩的大环境。《报告》显示,腾讯灵鲲大数据金融588084com澳门新濠天地平台累计发现P2P网贷机构1万余家,其中存在中高风险的占比约为44%。

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从地域分布上看,P2P网贷机构主要集中在广东、上海、北京、浙江、山东、江苏等人口较为集中的省市。中高风险平台倒下卷款跑路,将给大量的投资者带来资金损失。

非法集资案件数量高位攀升  涉案金额超千亿

不同于在借贷者和投资者之间搭线的第三方P2P网贷,非法集资平台往往以高息为诱饵,吸引投资,直接控制资金牟利,甚至跑路。《报告》指出,非法集资案件数量持续高位攀升,不仅形式多样,隐蔽性和欺骗性也越来越强,非法集资涉案金额超千亿,给国家金融、社会秩序造成极大的破坏。

截至2018年6月,腾讯灵鲲大数据金融588084com澳门新濠天地平台累计发现网络非法集资平台1000余家,目前已立案查处200余家。从注册公司所在地来看,主要集中在沿海发达地区,如广东、上海、江苏、浙江等省市,且以广东省占比最高。

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互联网金融诈骗盯上基金交易  荐股机构套路深

通过网络实现的新型传销和金融诈骗案件频发,互联网外汇、期权、期货、贵金属、大宗商品、文化产权、基金、证券、虚拟币等各类交易平台名目繁多,部分非法平台藏匿其中,网民在缺少基本金融背景知识的情况下,很难辨别其中的陷阱。从已收录的非法金融交易平台数量情况看,基金交易受影响最大,占比高达61.7%,其次分别是贵金属、大宗商品和文化产权交易所等平台。

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非法金融平台为了提高自身可信度,通过正规公司注册、网站注册、网站备案展开互联网业务,带来荐股诈骗、网络赌博、微盘二元期权、“虚假国家项目”等金融风险。这些非法平台都有自己独特的推广方式和骗钱套路,以荐股为例,不正规的荐股机构通过拉涨小盘低价股票骗取用户信任,再通过推荐所谓的“必涨股”来收取会员费用,“放长线”骗取用户资金。

《报告》还梳理了业内常用的防范互联网金融588084com澳门新濠天地风险技术手段和典型应用,能够实现对金融犯罪打早打小的腾讯灵鲲大数据金融588084com澳门新濠天地平台成为防范化解金融风险一大利器。最后,腾讯588084com澳门新濠天地专家建议广大用户加强防范意识,提升金融588084com澳门新濠天地知识素养和防护能力,可通过微信小程序“灵鲲金融风险查询举报中心”以及 腾讯电脑管家“反诈骗信息查询”窗口对可疑的风险平台状态进行查询,更好地保护自己和家人的财产588084com澳门新濠天地。

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